全球外汇交易市场是世界上最大、最活跃的金融交易市场。外汇市场的日交易量超达1万亿美元。该种交易也是最主要的金融交易。外汇交易所带来的利益比货币期货交易相对较多，它们两者之间的不同之处：发展历史，客户，与现代外汇交易市场的关联。从更具体的方面而言，两者的交易费用，保证金，流动性，操作的简易性以及供应商所提供的科技与学术性支持都有所区别。以下为它们的不同之处：多交易量=更好的流动性。货币期货日成交量仅为外汇市场的1%。无所比拟的流动性是外汇交易相对货币期货交易所有的众多好处之一。任一外汇交易专业人士都能告诉你早在70年代的现代外汇交易市场中现金就是至上。现在，事实上每一位拥有不同风险管理投资的个人交易者都能在外汇交易市场中有最好的投资机会。外汇市场较期货市场提供更小的买\/卖价点差。 就上述USD\/CHF的例子来看，期货的交易价为.5894~.5897，市场价为1.6958~1.6966。期货的点差为8点，而市场价格为5个点差。与期货交易相比，外汇交易提供更高的杠杆率与更低的保证金。
在进行期货交易时，交易者有一不同的日间交易保证金与隔夜交易保证金。这些保证金收取还由不同的交易数额决定。而美国嘉盛集团外汇交易则为客户提供统一保证金，无论是日间或隔夜交易。外汇市运用浅易及全球性使用的词汇与报价。货币期货的报价与市场报价刚好是相反的。例如，USD\/CHF市场价为1.7100\/1.7105，而相应的期货报价为.5894\/.5897，这种报价方式只限于期货交易。货币期货价格包括了外汇远期交易，以下因素必须考虑：不同货币之间的时间，利率与利率差。外汇市场则不需有上述调整，计算运用或对期货合同的利率作考虑。更与外汇交易不同的是，货币期货只是在近10年中经历了巨大改变的金融市场中的极其小的一部分。货币期货合同（简称IMM合同或国际货币市场期货）1972年在芝加哥商品交易所产生。这些合同为市场专业人士所设置，在当时，它们的交易量达整个货币交易市场的99%。只有少量份额的货币期货为一些个人投资者做投机所用，该市场主要还是由经过专业培训的行家操纵。
货币期货只是一种为投机者或规避风险者所进行的一种小型附带性活动，而不是全球货币交易的主要活动。越来越少此类套汇窗口打开。即使不时出现，它们也会被专业的交易员关闭。这些改变很大程度上减少了货币期货交易专业人士数量，也因而减少了外汇交易与期货交易上的套汇机会。直到今天，金融市场上的交易行为也就此更为规范。现今的市场操作更注重于货币期货交易者的盈利与亏损，使其成为指引个人投资者在外汇市场中走出迷宫之途径。近来，由于人民币升值，个人外汇理财产品层出不穷。如何来选择外汇理财产品呢？外汇储蓄：资产配置不可缺。外汇储蓄风险小、收益稳定，是广大居民外汇投资的主要方式。虽然目前外汇理财产品很多，但外汇存款仍旧是市民外汇投资的主要渠道。在储蓄存款品种中，外币通知存款集流动性和收益性于一身，适合那些拥有一定数量闲置外币的市民，或者短期内不进行外汇买卖交易或购买其他外汇理财产品的市民。虽然与其他方式的外汇投资产品相比，外汇储蓄的收益较低，但其流动性最好。
建议市民进行外汇投资时，保留一定比例的外汇存款，以便在急于用钱或有新的投资机遇时，可以适时介入。外汇买卖：“把握先机“更重要。人们习惯将外汇买卖称为“炒汇“。除传统的柜面交易外，各家银行还提供网上银行及电话银行交易。与“炒股“不同，“炒汇“是根据银行公布的外汇牌价买进卖出，无需额外支付“车马费“，且除节假日外一般可全天候24小时进行交易。投资者“炒汇“需要承担风险，要了解外汇走势行情，但这不意味着外汇买卖仅是专业人士的游戏。即使是繁忙的上班族，只要对外汇长期走势有良好的判断，依然可以获得可观收益。外汇结构性理财：保本产品受青睐。所谓结构性外汇理财产品，是将固定收益产品和利率期权、汇率期权等相结合而组成的复合产品。产品的本金和收益同挂钩的国际市场利率、汇率、商品价格如黄金价格甚至信用等级的变化相关联。在承担相应风险的前提下，投资该产品可以达到外汇资产保值增值的目的。目前，建设银行和其他一些银行推出的大多是保本型产品。
投资者在选择外汇结构性理财产品时，不宜盲目跟风，不能只看中收益率的高低和时间的长短，而应根据自己的实际需要以及对风险的承受能力进行合理的选择和组合，综合考虑投资的收益性和风险性。灵活型外汇理财：市场投资新动向。典型的例子就是建行推出的“汇得盈“外汇理财产品。该产品具有标准化、透明化和流动性强的特点。由于该产品期次较多，何时购买、购买什么期限的产品，均由投资者根据自己的需求决定，在当前美元升息预期的背景下，投资者购买灵活度高的外汇理财产品，有利于投资者应对市场利率风险和流动性需求变化。爱好外汇投资的你最近可能惊喜地发现，各家银行外汇理财产品层出不穷，每家银行都有吸引人眼球的好产品。而各家银行挂钩的指数也都有所差别，那么，如何才能从五花八门的产品里挑选最合适的理财产品，使自己在所能承担的风险范围内达到资产最大限度的升值呢？女性朋友在购买外汇理财产品前，首先应该根据自己的资金流动需求和风险偏好，确定适合自己的产品期限和相应期限的理财产品。
一定时间内要用款的，则投资于到期日与预定用款时间相吻合的产品，外汇资金无固定用途的，则可以选择较长期限的产品。投资理念较保守，喜欢固定收益的，则投资于固定收益型产品。当然，如果你的投资理念较个性化，喜欢较高收益的，则投资于浮动收益型产品。如果希望能两者兼顾，则可部分资金投资于固定收益型产品，部分资金投资于浮动收益型产品。在确定了自己投资偏好之后，女性朋友们在选择产品时，也要加强对产品具体要素的识别，不能光看产品收益率的高低。因此，你在购买产品以前，首先应该仔细阅读产品说明书，弄清楚具体的产品结构、计息方式、利息税计税基础、手续费、提前终止权、是否可以质押等几方面，然后对产品的收益率、期限、结构和风险度等等进行综合的判断。此外，外汇理财产品中的一些细节问题，也会造成最后收益的不同。比如，计息方式的不同会导致同样数值的年收益率带给投资者的收益不同。实际天数／360，30／360，实际天数／实际天数这几种不同的计息方式带给投资者的实际收益是不同的，如果按照实际天数／360方式计息，与30／360方式相比，投资者可以多得5到6天的利息。
另外，20％的利息所得税的计税基础不同，客户最终收益也各有差别。最后，希望购买外汇理财产品的女性朋友应多关注国际金融市场的资讯，例如美元利率的未来走势等，增进自己对外汇金融衍生产品知识的了解，购买前最好能找一些业内人士做一些参谋，这样才能确保产品的收益与自己的预期相符。期货交易是在现货交易的基础上发展起来的，是通过在期货交易所买卖标准化的期货合约而进行的一种有组织的交易形式。在期货市场中，大部分企业买卖期货合约的目的是为了规避现货价格波动的风险，而大部分投资者则是为了博取价格波动的差额。因此很少有人愿意参与商品的实物交割，在到期前都以对冲的形式了结。对冲的意思是说买进期货合约的人，在合约到期前会将期货合约卖掉；而卖出期货合约的人，在合约到期前会买进期货合约来平仓。这种先买后卖或先卖后买的活动都是允许的。对于期货行情的分析，长期以来都有基本面派与技术派的争论。其实无论是哪一种方法，只要适合个人投资都是比较好的方法。笔者认为，对于初入市者来说，量化基本面消息的影响是比较难的，这需要对品种有比较深入的研究，而大的基本面情况，例如供需面情况是很多投资者都能掌握到的。
在有限的基本面信息下，技术分析方法的掌握对于初入市者就显得尤为重要。那么，哪些技术分析方法对于实际交易有比较好的实效性呢？经过验证，可以向女性朋友们推荐图形构造、均线理论和成交量持仓量理论这三种技术分析方法。对于图形构造，你可关注震荡盘整的突破，上升或下跌通道的打破，Ｗ底、圆弧底，头肩顶这些图形，经过验证也具有很强的实效性，新手只要记住这些图形即可。均线理论也是很多成功的投资者所普遍运用的技术分析方法，这种分析方法简单易懂，便于操作，新手可以关注关键均线的突破，两三根均线的交叉等，结合不同时间周期的图形来进行买卖。最后向投资者推荐成交量与持仓量这个辅助性技术分析指标。它是通过观察成交量和持仓量的变化来判断多空力量的变化，对于观察主力资金动向有比较好的作用。利用技术手段来分析行情，绝不可只参照一种指标来进行判断，它应该是各种指标的结合使用。单一地使用一种理论，其技术分析的实效性就会大打折扣。
只要是适合自己的技术分析方法，且在实际操作中得到有效验证，都是好的技术分析方法，技术分析的实效性就在于投资者如果有了一定的技术分析方法，那么交易的有计划性就能够得以有效实现，何时入市、何时止损就有了比较明确的信号，所以笔者建议，初入市者在对品种了解的同时，也要相应地去学习一些简单的技术分析方法。我们提倡在财富管理体系中引入期货投资，是为了让女性朋友们在自己的风险承受能力允许范围内，将风险与收益的比值调整到最合适的位置。但是，我们知道，期货投资的专业性比较强，投资者需要增加对金融衍生工具的正确认识，以成功打开期货投资的盈利之门。在期货投资过程中，投资者要做的第一件事同样也是了解市场，了解期货投资的特点。投资市场是一个很特殊的场合，身处其中的每个人都面临着来自市场的冲击与自身内心波动的影响。
做投资的最大敌人是自我，在期货投资的过程中这一点显得尤其明显。贪婪与恐惧的心理几乎伴随着投资的整个过程，因此每一个梦想在市场中获得成功的人都至少需要完成三件事情：了解市场、了解自我、掌握技能。今天我们便从第一件事情开始，推开期货投资盈利的第一扇大门。首先，期货是一种保证金交易。保证金交易带来的就是期货投资的杠杆作用，也就是说投资者只需要支出一部分的资金成本（例如5%～10%）就可以拥有全部合约价值的交易收益。无论是利用期货规避风险，还是利用期货进行套利，杠杆作用在放大风险的同时也放大了收益。其次，期货合约有到期日，不能无限期持有。期货投资与股票类的投资的最大区别还在于期货合约有到期日，到期交割之后该合约就退出流通，由新的合约来替代。因此你不可以抱着合约不放。
对这一特点的理解与否往往决定了投资者进入期货市场之后的表现是否优秀。第三，期货是双向交易的。由于长期以来中国的证券投资市场缺乏有效的做空机制，初入期货领域的投资者往往会陷入一种困局，就是只愿意做多，不敢卖空。“熊市“在期货市场并非贬义词，在下跌趋势中顺势做空的盈利效果是同样重要的。期货投资的专业性是比较强的，其特点也不止上述三点，要想打开期货投资成功的大门，女性朋友们先要做的事情便是不断学习。很长一段时间，女人们总是让男人来掌管她们的经济命运，希望他们能够做得很好。然而，男人们喜欢控制，讨厌承认失败，这是他们的通病，在理财投资上他们大多是外行，他们的失败比女人更多。如今，女性已走出家庭束缚，在职场和社会各个层面八面玲珑，知识与财富倍增。女人们已经有了独立自主的底气和投资理财的意识。毕竟，作为女人，只有不甘于贫穷，拥有自己的财富，才能拥有真正的幸福和自由。
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